面對泡沫，比「快逃啊」更重要的事 | 投資最重要的事（強基金YouTube）

10.7K

面對泡沫，比「快逃啊」更重要的事 | 投資最重要的事（強基金YouTube）

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faith

管理員

樓主

2021-04-07 00:15

faith

管理員

樓主

2021-04-07 00:15

本集YouTube影片連結：
https://youtu.be/lU-Ytvu3IIk

最近的市場非常的詭異，到處充滿了美股即將泡沫的民間傳說，你只要上Google搜尋「泡沫」兩個字，就可以找到一堆新聞報導，而且幾乎都是最近幾天的新聞，從美股泡沫，到中國泡沫，各種泡沫應有盡有，任君選擇。

先不論泡沫是否成真，我倒認為，泡沫新聞會滿天飛，反映的是投資人心中對股票價格居高不下的現象，開始感到憂心忡忡，任何人只要提「泡沫」兩字，就能搏版面刷存在感，自然專家、名嘴就愛說，泡沫新聞的媒體曝光度就居高不下，隨便查隨便有。

泡沫真的會出現嗎？沒有人可以預測未來，但身為經驗老到的投資人，我們可以預作準備，與其擔心泡沫會發生，我比較傾向做好以下三個準備，如果很幸運地碰到泡沫，可以化危機為轉機。

第一個準備：搞懂自己買的是甚麼

我們在上一集YouYube中提過的「投資最重要的事」：適合自己，比找對飆股更重要。唯有找對適合自己的投資商品，了解商品碰到黑天鵝時可能帶來的波動，白話一點的說法，就是每次股災時的跌幅有多少，做好心理準備，你才會有逢低布局的膽識。

適合自己，比找對飆股更重要 | 投資最重要的事 | 強基金
https://youtu.be/kzEd3q2VYoE

第二個準備：擁有逢低布局的彈藥庫

當你看到基金下跌10%，你的想法是什麼？是很悲觀的「快逃阿」？還是很樂觀的「來買喔」？我相信這取決於你口袋還有多少錢。如果缺錢，很容易盲目殺出，而如果口袋還有錢，有錢就有信心，可以逢低布局，做出理性的投資決策。

釐清一下，這裡提到的錢，也就是逢低布局的資金來源，不見得一定是銀行帳戶裡的現金或定存，也可以是長期投資、相對穩健的投資級債券基金，更可以是母子基金中扮演穩定角色的平衡型母基金，當然也可以是你長期逢低買進的配息基金，一籃子便宜的單位數，每個月會配給你源源不絕的現金。

第三個準備，也是我認為最重要的準備：眼光放遠，站對地方

怎樣的地方是對的地方呢？就像我們在上一集提到，適合自己，比找對飆股更重要，以我個人而言，我不喜歡從新聞媒體及行銷包裝找投資商品，我最信賴的只有淨值，也就是基金經理人的實際操作績效，時間越久越好，至少五年以上經歷過市場考驗，由市場先生來幫我把關，最靠得住。

以強大經常掛在嘴上的穩基金三雄為例，對他來說就是「對的選擇」，強基金網站有許多技術分析工具，絕大多數都是協助判斷「買入」時機的指標，但很少協助判斷「賣出」時機的指標，原因在於把時間拉長來看，股票市場一路走高，叫人停利容易害人只吃到魚頭，沒有吃到完整魚身，有些可惜。

就我個人的經驗，技術分析已可滿足絕大多數判斷買入時機的需求，準確度高，但是在判斷賣出，也就是停利的時機上，準確度相對較低，短線看似停利時機，卻休息一下又上攻，容易誤判，必須搭配紀律停利的習慣，才不會顧此失彼。而如果你的資金是一筆可以放久一點的資金，例如許多強友在退休版上分享的投資目標：「在十年內積極追求資本利得，十年之後再轉成穩穩配息的月配息基金」，你作對選擇，絕對比忙進忙出更重要。

我們來玩一個簡單的測驗，你看到這個投資標的的線型，覺得該買？還是該賣？

許多技術分析常用的支撐線，當支撐線撐不住被跌破的時候，身處這一天，就技術分析的理論，是該賣出。但沒有人可以預測未來，即使技術分析說賣出，整理一段時間後，價格又再度創下新高。

同一個標的，我們再看一次類似的狀況。當支撐線被快速跌破，而且波段修正的幅度超過20%，亦是技術分析理論中常見的牛市轉為熊市的訊號，身處這一天時，就技術分析的理論，是該賣出。同樣的，沒有人可以預測未來，而且這次狀況更慘，如果賣在這一天，幾乎就是賣在最低點，如果沒有認錯盡快把賣掉的部位補回來，就會錯過接下來那一段超過50%的波段報酬。

看到這裡，相信很多精明的強友都知道這是哪一個投資標的了，沒錯，這就是代表美國大型股的標普500指數，而剛剛舉例提到那個幾乎賣在最低點的例子，就發生在去年，也就是2020年的三月份，新冠肺炎疫情最慘的時刻。

上面提到這兩個例子可不是特例，幾乎可以說是股票的日常，每年都要來這麼一下才開心。根據統計，美股標普500指數從2009年3月9日，金融海嘯落底反轉之後，總共發生了10次超過10%的修正，更有3次大於20%，1次大於30%的大幅修正，但即使經歷了這麼劇烈的修正，依舊有能力休息過後，再創新高。

做對選擇，比忙進忙出更重要。例如我曾在這一集YouTube中提到，看好全世界的長期發展，全球股票基金就是對的選擇，看好科技將持續創新改善人類生活，全球科技基金就是對的選擇，看好人類慾望無窮無盡，全球非必須消費基金就是對的選擇。

股票基金自製配息3-2：哪種基金最適合？
https://youtu.be/b-2FiDkBTDQ

做出選擇後，請用你的紀律去徹底執行你的投資策略，如果你的紀律是「定期定額＋紀律停利」，就請你堅持下去，再用停利的錢來繼續定期定額，甚至逢低加倍扣款，持續養大你的整體資產。

如果你的紀律是「股債配置＋月月領錢」，就請你做好母子基金或一籃子配息基金的規劃，逢低紀律加倍扣款，設法降低買進單位數的整體平均成本，等多頭行情到來，就能賺取更豐厚的資本利得，或是領到更多配息。永遠記得我們在上一集YouYube中提過的「投資最重要的事」：投資成功，不是因為買到好東西，而是因為「買得好」。

最後，提醒各位，觀念不變，行為不會變，而行為不變，套牢的命運就不會變。改變套牢的命運，請從改變自己的觀念開始。

https://www.ezmoney.com.tw/events/2024ESG/index.html 的廣告圖片

garylin9999

註冊會員

2樓

2021-04-07 08:06

garylin9999

註冊會員

2樓

2021-04-07 08:06

獲益良多
感謝f大

moboo6611

名人堂

3樓

2021-04-07 08:51

moboo6611

名人堂

3樓

2021-04-07 08:51

"faith"本集YouTube影片連結：
https://youtu.be/lU-Ytvu3IIk

最近的市場非常的詭異，到處充滿了美股即將泡沫的民間傳說，你只要上Google搜尋「泡沫」兩個字，就可以找到一堆新聞報導，而且幾乎都是最近幾天的新聞，從美股泡沫，到中國泡沫，各種泡沫應有盡有，任君選擇。

先不論泡沫是否成真，我倒認為，泡沫新聞會滿天飛，反映的是投資人心中對股票價格居高不下的現象，開始感到憂心忡忡，任何人只要提「泡沫」兩字，就能搏版面刷存在感，自然專家、名嘴就愛說，泡沫新聞的媒體曝光度就居高不下，隨便查隨便有。

泡沫真的會出現嗎？沒有人可以預測未來，但身為經驗老到的投資人，我們可以預作準備，與其擔心泡沫會發生，我比較傾向做好以下三個準備，如果很幸運地碰到泡沫，可以化危機為轉機。

負面恐懼的報導總是較吸引投資人的眼球,如果再帶點玄學就更吸引人了...
之前還有預言家出來預言大災難等等....
推薦各位可以讀一本書真確: 扭轉十大直覺偏誤, 發現事情比你想的美好
利用數據統計世界是越來越美好,非用感覺感觀覺得如何如何??而陷入一種直覺偏誤.
這本書很值得一讀.

Jialin

註冊會員

4樓

2021-04-07 14:17

Jialin

註冊會員

4樓

2021-04-07 14:17

很棒的影片呦!!!

nilitcgc

註冊會員

5樓

2021-04-07 15:48

nilitcgc

註冊會員

5樓

2021-04-07 15:48

謝謝強大

gogo555

註冊會員

6樓

2021-04-07 20:05

gogo555

註冊會員

6樓

2021-04-07 20:05

謝謝強大，每個影片都給了我投資的信心

Kkk1

天使人

7樓

2021-04-08 04:44

Kkk1

天使人

7樓

2021-04-08 04:44

大感謝強大跟F大的提醒與指示 ,尤其在這段時間三月的調整以後, 重新檢視自己的投資策略更覺得強基金所開示的,都有他的深刻意義, 加入強基金真的太好了 , 套用蕭老師的名言投資從來不是理論而是實踐的哲學, 感恩，讓我重新再省思相信以後的投資策略會有更多的小心謹慎

faith

管理員

8樓

2021-04-08 08:08

faith

管理員

8樓

2021-04-08 08:08

"moboo6611"負面恐懼的報導總是較吸引投資人的眼球,如果再帶點玄學就更吸引人了...
之前還有預言家出來預言大災難等等....
推薦各位可以讀一本書真確: 扭轉十大直覺偏誤, 發現事情比你想的美好
利用數據統計世界是越來越美好,非用感覺感觀覺得如何如何??而陷入一種直覺偏誤.
這本書很值得一讀.

感謝推薦，馬上下單。
https://www.books.com.tw/products/E050030362